Centro legal · México · marco del operador
México: prevención de lavado y cumplimiento
Identifica el tipo de operador mexicano, separa prevención de lavado de obligaciones fiscales y consulta el alcance de la plataforma.
Un perfil propio para cada operador.
Tucasadecambio.com ofrece software White Label. Esta lectura explica su alcance de apoyo al operador; no constituye la política de una casa de cambio ni acredita su autorización o cumplimiento integral.
La razón social, actividad, autorizaciones o registro y jurisdicción de la instalación deben verificarse antes de definir requisitos. El nombre comercial casa de cambio no sustituye la clasificación jurídica del operador.
Casas de cambio y artículo 95.
Las casas de cambio tienen su marco en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC). La prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) se revisa conforme al artículo 95 y las disposiciones de carácter general correspondientes.
Centros cambiarios y artículo 95 Bis.
Los centros cambiarios se distinguen de las casas de cambio: la LGOAAC contempla sus actividades y registro en los artículos 81-A y 81-B y su marco de PLD/FT en el artículo 95 Bis. Los requisitos y reportes deben corresponder al tipo de operador.
SARLAFT y SAGRILAFT son referencias colombianas; esta lectura utiliza la denominación PLD/FT para el marco mexicano.
Alcance actual de la plataforma.
La plataforma cuenta con configuración del perfil jurídico por país en borrador, historial de sus revisiones y herramientas de captura y revisión del expediente del cliente según la implementación. Completar esos campos o verificar un correo no aprueba el perfil regulatorio ni sustituye la debida diligencia.
La evaluación normativa completa, las reglas de riesgo y alertas, los formatos oficiales y la presentación de reportes requieren validación e implementación específicas. El perfil actual permanece pendiente de aprobación legal y operativa. No se ofrece envío automático a autoridades ni certificación de cumplimiento.
Los reportes regulatorios que correspondan al operador y las declaraciones fiscales ante el SAT se validan por separado. Exportar datos no acredita presentación ni aceptación por la autoridad. El resumen anual informativo del cliente no se presenta como declaración fiscal ni como CFDI timbrado.
Avisos públicos y gestión reservada.
Cada instalación debe publicar la identidad y contactos de su propio operador, los avisos de privacidad, requisitos del cliente y canales para ejercer derechos. El cliente consulta sus documentos y estados; los análisis internos, decisiones reservadas y reportes de operaciones sospechosas no se publican en el centro legal.
Los avisos y procedimientos se completan con el responsable mexicano y su tratamiento real de datos. Las condiciones comerciales del proveedor de software no reemplazan los documentos del operador instalado.
Referencias oficiales.
Más sobre este tema.
Contacto oficial
Contacto y atención legal.
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